Финансовая инспекция отозвала лицензию у AB Kreditex AS

31 октября 2023 года Финансовая инспекция Эстонии (Finantsinspektsioon) отозвала лицензию кредитодателя и ипотечного кредитодателя (с правом оказания консультационных услуг) у основанной в 2011 году компании AB Kreditex AS (регистрационный код 12041659). В тот же день была аннулирована лицензия связанного кредитного посредника Uhisraha OU (регистрационный код 11948363). Причиной, по словам инспекции, стали очень серьёзные нарушения закона. Регулятор установил, что у компаний была фиктивная модель управления: фактически ими руководил теневой управляющий Алексей Кипрушенков, ранее признанный непригодным для работы в финансовом секторе, тогда как официально в качестве руководителей указывались другие лица. Член правления Finantsinspektsioon Сийм Таммер подчеркнул, что финансовый сектор должен быть надёжным и прозрачным, а Kreditex и Uhisraha умышленно ввели инспекцию в заблуждение относительно реального управляющего. Отзыв лицензии означает, что компании больше не вправе оказывать услуги, требующие лицензии, и выдавать новые займы, однако обязаны продолжать исполнять уже заключённые договоры перед клиентами и инвесторами. Kreditex оспорил решение в Таллиннском административном суде, где спор остался нерассмотренным. Возбуждённое инспекцией производство о проступке было прекращено в октябре 2024 года из-за истечения срока давности, но регулятор подчеркнул, что это не означает законности действий Kreditex. Точный номер решения FI публично не раскрывался.